Investire è un’arte tanto quanto una scienza, e un aspetto cruciale che ogni investitore dovrebbe padroneggiare è l’effetto delle fluttuazioni percentuali sul proprio portafoglio.
La matematica degli investimenti può spesso sembrare controintuitiva; per esempio, una perdita del 10% sul tuo investimento richiede un guadagno successivo maggiore del 10% per ritornare al punto di partenza.
Analizziamo più a fondo questo concetto con esempi reali, storie di mercato e strategie efficaci per gestire e mitigare i rischi.
Immaginiamo di investire 1.000 euro in azioni. Se il valore dell’investimento scende del 10%, il tuo portafoglio ora vale 900 euro. Per ritornare a 1.000 euro, è necessario un incremento del 11,11%, non del 10%. Questo semplice esempio illustra come le perdite richiedano guadagni percentualmente maggiori per essere compensate, una lezione fondamentale in tempi di volatilità del mercato.
Studiare eventi storici, come il crollo del mercato del 2008 o il scoppio della bolla delle dot-com, può fornire preziose lezioni. Durante la crisi finanziaria del 2008, l’S&P 500 ha perso quasi il 50% del suo valore, e ci sono voluti circa quattro anni per recuperare completamente. Questi periodi di recupero evidenziano l’importanza di strategie d’investimento pazienti e ben pianificate.
Il dollar cost averaging è una strategia che comporta l’investimento di un importo fisso in specifici asset a intervalli regolari, indipendentemente dalle fluttuazioni di prezzo. Questa tecnica può ridurre il prezzo medio d’acquisto nel tempo, offrendo una maggiore protezione contro la volatilità e migliorando le possibilità di recupero post-calo.
Il timing di rientro nel mercato dopo una correzione è cruciale. Ad esempio, dopo il crollo iniziale del mercato a marzo 2020 dovuto alla pandemia di COVID-19, coloro che hanno reinvestito rapidamente hanno spesso realizzato guadagni significativi nei mesi successivi. Questo dimostra come periodi di significativa correzione possano rappresentare opportunità d’oro per gli investitori che sanno riconoscere il momento giusto per agire. Ma un aspetto ancor più importante è la permanenza nel mercato. Non bisogna farsi spaventare dalle correzioni ma considerarle come parte integrante di un momento di crescita.
Per approfondire questo argomento vi invito a leggere tre puntate della mia newsletter La Pillola 💊 del Risparmio (Il valore del tempo, Le tempeste dei mercati e Bob, il peggior investitore di sempre).
Investire sul mercato richiede una comprensione approfondita dei principi finanziari e la capacità di applicare strategie efficaci.
Il dollar cost averaging, una buona sensibilità per il timing di mercato, e una solida comprensione della matematica degli investimenti sono strumenti essenziali. Con la giusta combinazione di conoscenza, strategia ed anche il supporto di un buon consulente puoi posizionarti per massimizzare i tuoi guadagni e minimizzare le perdite, trasformando le fluttuazioni del mercato in opportunità
